Piraeus initiates partnership with Qualco for the development of a digital solutions platform for mortgage loans
Piraeus Financial Holdings announces that its subsidiary, Piraeus Bank S.A. (hereinafter the “Bank”) has entered into a Shareholders’ Agreement (“SHA”) with the technological provider, Qualco S.A. (“Qualco”) to establish an operational digitalization solutions platform initially focused on mortgage loans (the “Platform”). The Platform will be developed and operated through a newly formed company, controlled by the Bank (51%), while Qualco retains a minority stake (49%).
This strategic initiative aims to differentiate Piraeus’ positioning by offering an end-to-end digital lending journey, accelerating time to cash, and optimizing loan disbursement processes. The Gen AI-powered Platform will enhance the mortgage lending experience by streamlining end to end the loan process, from application to disbursement, through advanced digital tools and technology-driven processes. Τhe Platform is envisaged to integrate in the future with real estate selling platforms and other digital tools, broadening the Bank’s market reach.
Τhe Platform will serve both as a processor of loans originated by the Bank, as well as a source of new loan opportunities for the Bank. Qualco holds a direct vested interest in the Platform’s ongoing development, maintenance and product evolution to ensure optimal performance and profitability.
Qualco, a leading technology company offering a wide range of analytics-driven fintech solutions with extended AI expertise and digital transformation experience, has been selected as the preferred partner for the development and deployment of the proposed solution as well as the long run support of the endeavor.
KLC Law Firm acted as the external legal advisors for the Bank in connection with the transaction.
Η Πειραιώς σε στρατηγική συνεργασία με την Qualco για ψηφιακή πλατφόρμα στεγαστικών δανείων
Η Πειραιώς Financial Holdings ανακοίνωσε τη σύναψη Συμφωνίας Μετόχων μεταξύ της θυγατρικής της, Τράπεζας Πειραιώς, και της Qualco, για την από κοινού ανάπτυξη μιας πρωτοποριακής ψηφιακής πλατφόρμας στεγαστικών δανείων.
Σύσταση νέας εταιρείας με έλεγχο από την Τράπεζα Πειραιώς
Η συνεργασία προβλέπει την ίδρυση νέας εταιρείας, η οποία θα αναπτύξει και θα λειτουργήσει την πλατφόρμα. Η Τράπεζα Πειραιώς θα διατηρεί τον έλεγχο της εταιρείας με ποσοστό 51%, ενώ η Qualco θα συμμετέχει με μειοψηφικό ποσοστό 49%.
Στόχος: Ψηφιακός μετασχηματισμός και ενίσχυση της εμπειρίας πελάτη
Η νέα πλατφόρμα φιλοδοξεί να επαναπροσδιορίσει την εμπειρία στεγαστικής χρηματοδότησης, μέσα από ένα ολοκληρωμένο, πλήρως ψηφιοποιημένο ταξίδι για τον πελάτη. Βασικοί στόχοι της πρωτοβουλίας είναι:
– Η επιτάχυνση του χρόνου εκταμίευσης.
– Η απλοποίηση των διαδικασιών από την αίτηση έως την εκταμίευση.
– Η αξιοποίηση τεχνητής νοημοσύνης για αυτοματοποιημένες και προσαρμοσμένες λύσεις.
Η Πλατφόρμα θα καλύπτει τόσο στεγαστικά δάνεια που χορηγούνται από την ίδια την Τράπεζα, όσο και την εξερεύνηση νέων ευκαιριών χρηματοδότησης.
Διασύνδεση με το ευρύτερο οικοσύστημα ακινήτων
Σε μεταγενέστερο στάδιο, προβλέπεται η διασύνδεση της πλατφόρμας με ψηφιακές πλατφόρμες αγοραπωλησίας ακινήτων και άλλα εργαλεία real estate, ενισχύοντας τη θέση της Τράπεζας στην ευρύτερη αγορά κατοικίας.
Ο ρόλος της Qualco και των συμβούλων
Η Qualco, με πολυετή εμπειρία στον χώρο των fintech λύσεων και της τεχνητής νοημοσύνης, αναλαμβάνει την τεχνική ανάπτυξη, συντήρηση και μακροπρόθεσμη υποστήριξη της Πλατφόρμας. Η επιλογή της ως προτιμητέου εταίρου στηρίχθηκε στην τεχνολογική της εξειδίκευση και την επιτυχημένη παρουσία της στον τομέα του ψηφιακού μετασχηματισμού.
Η νομική υποστήριξη της Τράπεζας για την εν λόγω συναλλαγή παρασχέθηκε από τη δικηγορική εταιρεία KLC.
Qualco – United Arab Bank: Στρατηγική συνεργασία για ψηφιακή αναβάθμιση χρηματοοικονομικών υπηρεσιών
Ο όμιλος Qualco, καινοτόμος ελληνικός όμιλος με ηγετική θέση στην χρηματοοικονομική τεχνολογία, προχώρησε σε στρατηγική συνεργασία με την United Arab Bank, έναν από τους παλαιότερους και πιο αξιόπιστους τραπεζικούς οργανισμούς στα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα.
Στο πλαίσιο της συνεργασίας, ο τεχνολογικός βραχίονας του ομίλου Qualco και η United Arab Bank θα θέσουν σε εφαρμογή την πλατφόρμα QUALCO ProximaPlus, κορυφαία τεχνολογική λύση για την ενίσχυση των λειτουργιών χρηματοδότησης της εφοδιαστικής αλυσίδας (SCF) της τράπεζας.
Η μετάβαση στην ολοκληρωμένη ψηφιακή πλατφόρμα και τις αυτοματοποιημένες διαδικασίες της QUALCO ProximaPlus θα επιτρέψει στην United Arab Bank να επεκτείνει και να βελτιστοποιήσει τις υπηρεσίες της. Παράλληλα, θα βοηθήσει την τράπεζα να ανταποκριθεί άμεσα στις εξελισσόμενες ανάγκες, ενισχύοντας τη διαχείριση των ταμειακών ροών και της ρευστότητας και αναβαθμίζοντας την εμπειρία για τους πελάτες της.
Σημειώνεται ότι, με όραμα να δημιουργεί λύσεις κορυφαίας τεχνολογίας που δρουν καταλυτικά για έναν καλύτερο κόσμο, ο όμιλος Qualco αναπτύσσει και εξάγει χρηματοοικονομική τεχνολογία σε περισσότερες από 30 χώρες σε Ευρώπη και Μέση Ανατολή. Ειδικότερα στη Μέση Ανατολή, δραστηριοποιείται με 11 πελάτες από τον τραπεζικό και χρηματοοικονομικό κλάδο σε 5 χώρες (ΗΑΕ, Μπαχρέιν, Σαουδική Αραβία, Ιορδανία και Αίγυπτο).
Ο Ιωάννης Μανιαδάκης, VP New Ventures, Qualco σχολίασε ότι: «Η περιοχή των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων διακρίνεται για τις σημαντικές προοπτικές της στην καινοτομία. Στον όμιλο Qualco, είμαστε υπερήφανοι που συνεργαζόμαστε με κορυφαίους τραπεζικούς οργανισμούς σε αυτή τη δυναμικά αναπτυσσόμενη αγορά. Η συνεργασία μας με την United Arab Bank υπογραμμίζει τη δέσμευσή μας να παρέχουμε αποτελεσματικές και επεκτάσιμες λύσεις που ανταποκρίνονται στις ανάγκες, δημιουργώντας συνεχή αξία για τους πελάτες μας και τις αγορές τους».
Από την πλευρά του, ο Γιώργος Κούκης, International Business Development Director, Qualco, δήλωσε ότι: «Είμαστε ενθουσιασμένοι που υποστηρίζουμε την United Arab Bank με την τεχνολογία μας, επιτρέποντας την επεκτασιμότητα και την ταχύτερη είσοδο στην αγορά για νέα προϊόντα SCF. Παράλληλα, ενισχύουμε τη διαφάνεια, συμβάλλοντας στην επικοινωνία της τράπεζας με τους πελάτες της σε πραγματικό χρόνο. Η συνεργασία αυτή υπογραμμίζει την εστίασή μας στις χώρες του Συμβουλίου Συνεργασίας του Κόλπου (GCC), της Μέσης Ανατολής και της Βορείου Αφρικής (MENA), όπου επενδύουμε με στόχο την ανάπτυξη και επέκταση της παρουσίας μας».
Ο Nael Mourad, Head of Wholesale Banking, United Arab Bank, σχολίασε ότι: «Η συνεργασία μας με τον όμιλο Qualco θα μας βοηθήσει να παρέχουμε στους πελάτες μας πληροφορίες σε πραγματικό χρόνο, διασφαλίζοντας αδιάλειπτη επικοινωνία και προσφέροντας ευέλικτες λύσεις SCF. Επιπλέον, η σύμπραξη αυτή διευκολύνει την πρόσβαση σε κεφάλαια σε προσιτή τιμή και συμβάλλει στην ενίσχυση των σχέσεων μεταξύ των εταιρικών αγοραστών και των προμηθευτών. Παράλληλα, βελτιστοποιεί την ανθεκτικότητα των εφοδιαστικών αλυσίδων στην αγορά των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων».
Εξαγορά της QQuant από την AstroBank
Ο Όμιλος Qualco και η Astrobank ανακοίνωσαν την εξαγορά της QQuant Master Servicer Cyprus Limited Μέλος του ομίλου Qualco) από την Astrobank. Τα δύο μέρη έχουν συμφωνήσει όπως η AstroBank, η οποία κατείχε το 25,1% στην QQuant να εξαγοράσει και το υπόλοιπο 74,9% του μετοχικού κεφαλαίου, το οποίο μέχρι πρότινος κατείχε ο Όμιλος Qualco.
Στην διάρκεια των τελευταίων δύο ετών, η συνεργασία της QQuant με την AstroBank συνέβαλε ουσιαστικά στην αποτελεσματικότερη διαχείριση των μη εξυπηρετούμενων δανείων, με σημαντική μείωση του δείκτη ΜΕΧ και πωλήσεις ακινήτων της AstroBank.
Ο Όμιλος Qualco προτίθεται να συνεχίσει τη δραστηριότητά του στην Κύπρο, καθώς επίσης και τη συνεργασία του με την AstroBank, μέσω συμβολαίου διαχείρισης μέρους του χαρτοφυλακίου ΜΕΧ της AstroBank.
Ο Όμιλος Qualco, με εμπειρία άνω των 20 ετών, κατέχει ηγετική θέση στην παροχή τεχνολογικών λύσεων και υπηρεσιών που καλύπτουν όλο το φάσμα του κύκλου ζωής της διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και πιστώσεις. Η AstroBank αποτελεί δυναμικά αναπτυσσόμενο κυπριακό πιστωτικό ίδρυμα. Με ένα δίκτυο που απαρτίζεται από 15 καταστήματα και γραφεία σε ολόκληρη την Κύπρο, η AstroBank είναι επαγγελματικά εδραιωμένη στην τοπική αγορά.