Atlantic Insurance: Εκτόξευση κερδών κατά 346,4% το α΄ εξάμηνο
Η εταιρεία γνωστοποίησε με ανακοίνωσή της στο ΧΑΚ, τα οικονομικά αποτελέσματα του συγκροτήματος για την περίοδο Ιανουαρίου – Ιουνίου 2023. Καθ’ όλη την τρέχουσα περίοδο η κύρια δραστηριότητα του Συγκροτήματος ήταν η διεξαγωγή εργασιών στον ασφαλιστικό τομέα γενικού κλάδου και η παροχή χρηματοοικονομικών, συμβουλευτικών και επενδυτικών υπηρεσιών μέσω της θυγατρικής εταιρείας Atlantic Securities Ltd.
Κυριότερα Αποτελέσματα
Κατά την περίοδο από 1 Ιανουαρίου μέχρι 30 Ιουνίου 2023 το Συγκρότημα παρουσίασε κέρδη που αναλογούν στους μετόχους ύψους €6,43 εκ. έναντι €1,44 εκ. το 2022 καταγράφοντας σημαντική αύξηση 346,4%.
Τα κέρδη από εργασίες του Συγκροτήματος αυξήθηκαν κατά 52,8% σε €2,60 εκ. έναντι €1,70 εκ. το 2022.
Τα κέρδη από ασφαλιστικές εργασίες κατέγραψαν σημαντική αύξηση 48,3% και ανήλθαν σε €2,51 εκ. έναντι €1,69 εκ. το 2022. Η αύξηση προέκυψε κυρίως λόγω της αύξησης των εσόδων ασφάλισης κατά 4,2% και της μείωσης των απαιτήσεων κατά 10,5%.
Η θυγατρική εταιρεία Atlantic Securities παρουσίασε κέρδη από εργασίες €132 χιλ. έναντι €55 χιλ. το 2022. Τα έσοδα από επενδυτικές υπηρεσίες αυξήθηκαν κατά 63,4% και ανήλθαν σε €379 χιλ. έναντι €232 χιλ. το 2022. Τα τελικά κέρδη της περιόδου μετά τη φορολογία ανήλθαν σε €164 χιλ. έναντι €47 χιλ. το 2022.
Τα έσοδα ασφάλισης ανήλθαν σε €11,39 εκ. έναντι €10,93εκ. την αντίστοιχη περίοδο το 2022, καταγράφοντας αύξηση της τάξης του 4,2%. Η αύξηση οφείλεται κυρίως στην αύξηση των μεικτών ασφαλίστρων του κλάδου οχημάτων και περιουσίας. Συγκεκριμένα τα μεικτά ασφάλιστρα αυξήθηκαν κατά 8,5% σε €11,81 εκ. έναντι €10,89 εκ. το 2022. Ο κλάδος οχημάτων παρουσίασε αύξηση 8,2%, ο κλάδος περιουσίας αύξηση 13,4% και ο κλάδος υγείας αύξηση 2,3%. Αντίθετα ο κλάδος ευθύνης κατέγραψε μείωση 1,6%.
Τα έξοδα υπηρεσιών ασφάλισης για την περίοδο ανήλθαν σε €6,59 εκ. έναντι €7,15 εκ. την αντίστοιχη περίοδο το 2022, καταγράφοντας μείωση 7,8%. Η μείωση οφείλεται κυρίως στη μείωση των μεικτών απαιτήσεων και άλλων άμεσων εξόδων κατά 10,5% σε €4,93 εκ. από €5,50 εκ το 2022 και αφορά κυρίως την μείωση των απαιτήσεων του κλάδου οχημάτων κατά 2,5% καθώς και τη μείωση στους κλάδους περιουσίας και ευθύνης από €696 χιλ. και €363 χιλ. σε €157 χιλ. και €207 χιλ. αντίστοιχα. Στα πιο πάνω ποσά περιλαμβάνονται άμεσα έξοδα διαχείρισης απαιτήσεων ύψους €0,42 εκ. έναντι €0,40 εκ. το 2022.
Τα έξοδα απόκτησης ασφάλισης κατέγραψαν μικρή αύξηση 1,3% και ανήλθαν σε €1,67 εκ. έναντι €1,65 εκ. το 2022. Τα έξοδα περιλαμβάνουν τις προμήθειες πληρωτέες σε διαμεσολαβητές ύψους €0,63 εκ. (2022: €0,61 εκ.) καθώς και τα λειτουργικά έξοδα απόκτησης ασφάλισης ύψους €1,04 εκ. (2022: €1,04 εκ.).
Τα καθαρά έξοδα από συμβόλαια αντασφάλισης που κατέχονται ανήλθαν σε €1,18 εκ. έναντι €1,04 εκ το 2022. Τα αντασφάλιστρα ανήλθαν σε €2,10 εκ. έναντι €2,02 εκ το 2022 ενώ οι προμήθειες από αντασφαλιστές αυξήθηκαν σε €0,48 εκ. έναντι €0,41 εκ. το 2022 ως επακόλουθο της αύξησης των ασφαλίστρων και της κερδοφορίας του κλάδου περιουσίας. Τα ανακτήσιμα ποσά από αντασφαλιστές για επέλθουσες αποζημιώσεις μειώθηκαν σε €0,44 εκ. έναντι €0,58 εκ το 2022.
Τα έξοδα διαχείρισης ανήλθαν σε €2,81 εκ. έναντι €2,65 εκ. το 2022 παρουσιάζοντας αύξηση 5,8%. Τα έξοδα μισθοδοσίας τα οποία αντιπροσωπεύουν το 63% των εξόδων διαχείρισης παρουσίασαν αύξηση 6,5%. Αύξηση κατέγραψαν επίσης οι αποσβέσεις, τα εκτυπωτικά και γραφική ύλη και τα έξοδα ηλεκτρονικών υπολογιστών. Αντίθετα μείωση κατέγραψαν τα έξοδα προώθησης, οι συμβουλευτικές υπηρεσίες και τα μεταφορικά.
Τα καθαρά χρηματοδοτικά έσοδα αυξήθηκαν σημαντικά σε €486 χιλ. από €326 χιλ. το 2022. Η αύξηση οφείλεται κυρίως στους τόκους βραχυπρόθεσμων κυβερνητικών γραμματίων ύψους €108 χιλ. (2022:€ -) καθώς και στην αύξηση των τόκων ομολόγων σε €394 χιλ. έναντι €277 χιλ. το 2022. Τα τραπεζικά έξοδα και πληρωτέοι τόκοι μειώθηκαν σε €44 χιλ. έναντι €53 χιλ. το 2022 κυρίως λόγω της κατάργησης των αρνητικών επιτοκίων στις τραπεζικές καταθέσεις.
Τα έσοδα από επενδύσεις ύψους €244 χιλ (2022: €496 χιλ.) περιλαμβάνουν ενοίκια εισπρακτέα €52 χιλ. έναντι €38 χιλ. το 2022 και μερίσματα ύψους €192 χιλ. έναντι €458 χιλ. το 2022. Τα κέρδη από επενδύσεις του Συγκροτήματος ανήλθαν σε €3,58 εκ. έναντι ζημιάς €0,77 εκ. το 2022 και η συνολική απόδοση του επενδυτικού χαρτοφυλακίου ανήλθε σε 11,30% έναντι -0,30% την αντίστοιχη περίοδο του προηγούμενου έτους.
Το κέρδος ανά μετοχή του Συγκροτήματος ανήλθε σε 16,60 σεντ έναντι 3,81 σεντ το 2022
Τα ίδια κεφάλαια που αναλογούν στους μετόχους αυξήθηκαν στις 30 Ιουνίου 2023 σε €51,58 εκ. έναντι €49,79 εκ. στις 31 Δεκεμβρίου 2022 παρά την καταβολή μερίσματος 12 σεντ ανά μετοχή συνολικού ποσού €4,67 εκ.
Σύμφωνα με τους υπολογισμούς κεφαλαιακών απαιτήσεων βάσει των οδηγιών της Φερεγγυότητας ΙΙ, οι οποίοι υποβλήθηκαν στην Υπηρεσία Ελέγχου Ασφαλιστικών Εταιρειών, το περιθώριο φερεγγυότητας της Εταιρείας ανήλθε στις 30 Ιουνίου 2023 σε 262,2% έναντι του ελάχιστου επιτρεπόμενου ορίου το οποίο ανέρχεται σε 100,0%.
Atlantic Insurance: Κέρδη 5,56 εκατ. και αύξηση ασφαλίστρων το 2022
Με κέρδη ύψους €5,56 εκατομμυρίων ολοκλήρωσε το οικονομικό έτος 2022 το συγκρότημα της Atlantic Insurance σημειώνοντας παρόλα αυτά μείωση από τα €11,79 εκατομμύρια του 2021 κυρίως λόγο μείωσης των κερδών του επενδυτικού χαρτοφυλακίου του συγκροτήματος!
Το Διοικητικό Συμβούλιο της Εταιρείας ATLANTIC INSURANCE COMPANY PUBLIC LTD κατά τη συνεδρίαση του στις 7 Απριλίου 2023 εξέτασε μεταξύ άλλων και ενέκρινε τις ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις τόσο του συγκροτήματος αλλά και της μητρικής εταιρείας.
Στην ίδια συνεδρία το ΔΣ της εταιρείας αποφάσισε να προτείνει για έγκριση στην Ετήσια Γενική Συνέλευση των μετόχων της εταιρείας, την καταβολή μερίσματος 12 σέντ ανά μετοχή, ποσό που είναι το ίδιο με το 2021. Ακόμη αποφάσισε να εφαρμόσει πρόγραμμα για την απόκτηση από την Εταιρεία δικών της μετοχών (buyback) όπου η ελάχιστη και ανώτατη τιμή εξαγοράς των μετοχών δεν θα υπερβαίνει το 5% του μέσου όρου της τιμής αγοράς της μετοχής της εταιρείας στις τελευταίες 5 χρηματιστηριακές συναντήσεις πριν την αγορά.
Κέρδη από εργασίες
Τα κέρδη από εργασίες του Συγκροτήματος παρουσίασαν μείωση 13,4% και ανήλθαν σε €3,86 εκ. έναντι €4,46 εκ. το 2021. Η μείωση προέκυψε λόγω της αύξησης των απαιτήσεων κατά 7,7%.
Ασφαλιστικές εργασίες
Τα κέρδη από ασφαλιστικές εργασίες κατέγραψαν μείωση 13,5% και ανήλθαν σε €3,72 εκ. έναντι €4,31 εκ. το 2021. Η μείωση προέκυψε κυρίως λόγω της αύξησης των απαιτήσεων κατά 7,7% και σε μικρότερο βαθμό στην αύξηση των λειτουργικών εξόδων κατά 2,8%.
Το περιθώριο κέρδους μειώθηκε σε 20,5% έναντι 24,0% το 2021 ως αποτέλεσμα της αύξησης του δείκτη απαιτήσεων σε 49,7% από 46,7% και της αύξησης του δείκτη εξόδων σε 28,3% από 27,9% το 2021.
Χρηματοοικονομικές εργασίες
Η θυγατρική εταιρεία Atlantic Securities παρουσίασε κέρδη από εργασίες €144 χιλ. έναντι €156 χιλ. το 2021. Τα έσοδα από χρηματιστηριακές προμήθειες αυξήθηκαν κατά 1,8% και ανήλθαν σε €525 χιλ. έναντι €516 χιλ. το 2021. Τα λειτουργικά έξοδα κατέγραψαν αύξηση 5,9% και ανήλθαν σε €387 χιλ. Τα τελικά κέρδη του έτους μετά τη φορολογία ανήλθαν σε €151 χιλ. έναντι €210 χιλ. το 2021.
Ασφάλιστρα
Τα μεικτά ασφάλιστρα ανήλθαν σε €21,72 εκ. έναντι €21,39 εκ. καταγράφοντας αύξηση 1,5%. Εξαιρουμένων των “fronting fees” τα μεικτά ασφάλιστρα αυξήθηκαν κατά 3,0% σε €21,24 εκ. έναντι €20,62 εκ. το 2021.
Ο κλάδος οχημάτων παρουσίασε αύξηση 4,9%, ο κλάδος ευθύνης αύξηση 6,3% και ο κλάδος περιουσίας αύξηση 2,2%. Αντίθετα ο κλάδος υγείας κατέγραψε μείωση 4,2%. Τα καθαρά ασφάλιστρα ανήλθαν σε €18,46 εκ. (2021: €17,99 εκ.).
Μετά την μεταφορά στα μη κερδημένα ασφάλιστρα ποσού €268 χιλ. τα καθαρά κερδημένα ασφάλιστρα ανήλθαν σε €18,19 εκ. με αύξηση 1,3% σε σχέση με το προηγούμενο έτος.
Άλλα εισοδήματα
Τα άλλα εισοδήματα από ασφαλιστικές εργασίες ανήλθαν σε €941 χιλ. έναντι €985 χιλ. το 2021. Το μεγαλύτερο μέρος των άλλων εισοδημάτων αφορά προμήθειες εισπρακτέες από αντασφαλιστές οι οποίες ανήλθαν σε €862 χιλ. έναντι €854 χιλ. το 2021. Το μερίδιο κερδών από τη συμμετοχή της Εταιρείας σε κοινοπραξίες μειώθηκε σε €50 χιλ. έναντι €108 χιλ. το 2021.
Απαιτήσεις
Οι καθαρές απαιτήσεις από ασφαλιζομένους κατέγραψαν αύξηση 7,7% σε €9,04 εκ. από €8,40 εκ. το 2021 η οποία οφείλεται κυρίως στην αύξηση των απαιτήσεων του κλάδου οχημάτων κατά 16,2%. Αντίθετα μείωση κατέγραψαν οι απαιτήσεις στους υπόλοιπους κλάδους ασφάλισης. Συγκεκριμένα οι απαιτήσεις στον κλάδο υγείας ανήλθαν σε €1,07 εκ. με μείωση 4,9%, στον κλάδο περιουσίας €213 χιλ. με μείωση 40,6% και στον κλάδο ευθύνης €286 χιλ. με μείωση 33,6%.Ο δείκτης απαιτήσεων αυξήθηκε σε 49,7% έναντι 46,7% το 2021.
Έξοδα διαχείρισης
Τα έξοδα διαχείρισης του Συγκροτήματος κατά το 2022 παρουσίασαν αύξηση 4,0% και ανήλθαν σε €5,50 εκ. έναντι €5,29 εκ. το 2021. Τα έξοδα μισθοδοσίας τα οποία αντιπροσωπεύουν το 62% των εξόδων διαχείρισης ανήλθαν σε €3,42 εκ. με αύξηση 2,8%.
Επιπλέον, αύξηση κατέγραψαν τα έξοδα για συμβουλευτικές υπηρεσίες και η αμοιβή ελεγκτών λόγω της εφαρμογής του IFRS17, ο ηλεκτρισμός, τα έξοδα οχημάτων, οι εκπτώσεις και τα έξοδα ηλεκτρονικών υπολογιστών. Αντίθετα μείωση κατέγραψαν οι αποσβέσεις, οι προβλέψεις για επισφαλείς χρεώστες και τα δικηγορικά έξοδα.
Καθαρά χρηματοδοτικά εισοδήματα
Τα καθαρά χρηματοδοτικά έσοδα αυξήθηκαν σε €607 χιλ. από €455 χιλ. το 2021. Η αύξηση οφείλεται κυρίως στους τόκους ομολόγων οι οποίοι ανήλθαν σε €622 χιλ. έναντι €493 χιλ. το 2021. Προέκυψαν επίσης συναλλαγματικά κέρδη από τραπεζικές καταθέσεις σε Δολάρια Αμερικής ύψους €81 χιλ. έναντι €28 χιλ. το 2021. Τα τραπεζικά έξοδα και πληρωτέοι τόκοι ανήλθαν σε €109 χιλ. έναντι €86 χιλ. το 2021 λόγω της αύξησης των εξόδων πιστωτικών καρτών καθώς και των αρνητικών επιτοκίων στις τραπεζικές καταθέσεις.
Εισοδήματα και κέρδη από επενδύσεις
Τα εισοδήματα από επενδύσεις τα οποία αφορούν μερίσματα και ενοίκια εισπρακτέα κατά το 2022 αυξήθηκαν σε €724 χιλ. έναντι €555 χιλ. το 2021 λόγω της αύξησης των μερισμάτων κατά €138 χιλ. και των ενοικίων κατά €32 χιλ.
Τα κέρδη του επενδυτικού χαρτοφυλάκιο της Εταιρείας ανήλθαν σε €0,87 εκ. έναντι €7,06 εκ. το 2021. Εντούτοις παρά την μείωση η συνολική απόδοση του επενδυτικού χαρτοφυλακίου της Εταιρείας η οποία ανήλθε σε +6,5% κρίνεται ως ιδιαίτερα ικανοποιητική λαμβάνοντας υπόψη την έντονα αρνητική πορεία των διεθνών αγορών.
Επανεκτίμηση ακινήτων
Κατά το 2022 η Εταιρεία πραγματοποίησε κέρδος από επανεκτίμηση επενδυτικών ακινήτων ύψους €151 χιλ. (2021: Ζημιά €58 χιλ.). Από την επανεκτίμηση ακινήτων για ίδια χρήση προέκυψε κέρδος ύψους €261 χιλ. (2021: Κέρδος €138 χιλ.) το οποίο αναγνωρίστηκε στην ενοποιημένη κατάσταση μεταβολών ιδίων κεφαλαίων.
Κέρδη ανά μετοχή
Το κέρδος ανά μετοχή του Συγκροτήματος που αναλογεί στους μετόχους διαμορφώθηκε σε 14,28 σεντ ανά μετοχή έναντι 30,27 σεντ το 2021. Το κέρδος ανά μετοχή της Εταιρείας που αναλογεί στους μετόχους διαμορφώθηκε σε 14,02 σεντ ανά μετοχή έναντι 29,91 σεντ το 2021.
Ίδια κεφάλαια
Μετά την καταβολή μερίσματος ύψους €4,67 εκ. στις 27 Ιουνίου 2022 τα ίδια κεφάλαια του Συγκροτήματος αυξήθηκαν κατά 2,8% και στις 31 Δεκεμβρίου 2022 ανήλθαν σε €50,02 εκ. από €48,68 εκ. στις 31 Δεκεμβρίου 2021.
Φερεγγυότητα ΙΙ
Σύμφωνα με τους υπολογισμούς κεφαλαιακών απαιτήσεων βάσει των οδηγιών της Φερεγγυότητας ΙΙ, οι οποίοι υποβλήθηκαν στην Υπηρεσία Ελέγχου Ασφαλιστικών Εταιρειών, το περιθώριο φερεγγυότητας της Εταιρείας ανήλθε στις 31 Δεκεμβρίου 2022 σε 260,6% (2021: 217,0%) έναντι του ελάχιστου επιτρεπόμενου ορίου το οποίο ανέρχεται σε 100%. Οι γνωστοποιήσεις του Πυλώνα 3 που απαιτούνται με βάση τους κανονισμούς της Φερεγγυότητας ΙΙ δημοσιοποιούνται στην ιστοσελίδα της Εταιρείας.
Ο Μένοικος Μέσσιος στο Διοικητικό Συμβούλιο της ATLANTIC
H ATLANTIC INSURANCE COMPANY LTD ανακοίνωσε πως μετά την συνεδρία του διοικητικού της συμβουλίου στις 4 Σεπτεμβρίου 2020 θα διορίσει τον Μένοικο Μέσσιο ως νέο ανεξάρτητο μη εκτελεστικό μέλος της Εταιρείας.
Ο κ. Μέσσιος έχει πολύχρονη πείρα σε χρηματοοικονομικά θέματα καθώς και σε θέματα διοίκησης επιχειρήσεων και διαχείρισης κινδύνου. Διετέλεσε γενικός διευθυντής της Piraeus Bank (Cyprus) ltd και είναι μέλος του ΔΣ της JCC Payment Systems Ltd. Είναι κάτοχος πτυχίου από το πανεπιστήμιο του ESSEX.
Ζημιές λόγω επενδύσεων για την Atlantic Insurance
Ζημιές ύψους €1,94 εκ. σε σύγκριση με κέρδη €3,74 εκ. την αντίστοιχη περυσινή περίοδο εμφάνισαν τα οικονομικά αποτελέσματα της Atlantic Insurance το α΄ εξάμηνο του έτους, γεγονός που οφείλεται στις ζημιές από επενδύσεις της εταιρείας που έφθασαν το α΄ εξάμηνο στα €5,31 εκ. έναντι κέρδους €1,91 εκ. πέρυσι.
Τις ζημιές, πάντως, περιόρισαν τα σημαντικά κέρδη από εργασίες της εταιρείας που έφθασαν στα €3,4 εκ. έναντι €1,64 εκ. το 2019, σημειώνοντας σημαντική αύξηση 106,9%.