Αναπτυξιακή Τράπεζα: Αποδεκτή η παραίτηση Χατζηπέτρου – Προσωρινός CEO ο Γ. Ζαββός
Αποδεκτή έκανε ο αναπληρωτής υπουργός Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών, Νίκος Παπαθανάσης, την παραίτηση της διευθύνουσας συμβούλου της Ελληνικής Αναπτυξιακής Τράπεζας Α.Ε. Αθηνάς Χατζηπέτρου και την ευχαρίστησε για τη συμβολή της στην επίτευξη των στόχων της Τράπεζας. Παράλληλα, με απόφαση της γενικής συνέλευσης, ο πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου Γεώργιος Ζαββός ορίζεται και στη θέση του διευθύνοντος συμβούλου έως την ολοκλήρωση των διαδικασιών που προβλέπει το καταστατικό της εταιρείας.
Όπως αναφέρεται από το υπουργείο, τα τελευταία τέσσερα χρόνια η Ελληνική Αναπτυξιακή Τράπεζα μετέβαλε το επιχειρηματικό μοντέλο λειτουργίας της, αποδεικνύοντας την ευελιξία και την ικανότητά της να ανταποκριθεί με επιτυχία στις σύγχρονες οικονομικές εξελίξεις και συγκυρίες. Καθοριστικός ήταν ο ρόλος της Τράπεζας κατά τη διάρκεια της πανδημίας όπου επέδειξε γρήγορα αντανακλαστικά και στήριξε την αγορά με σημαντικά χρηματοδοτικά εργαλεία. Η Τράπεζα αποτελεί τον συνδετικό κρίκο μεταξύ μικρομεσαίας επιχειρηματικότητας και τραπεζικού συστήματος και δημιουργεί σημαντικά νέα χρηματοδοτικά προϊόντα, διευκολύνοντας, παράλληλα, την πρόσβαση αυτών των επιχειρήσεων στον τραπεζικό δανεισμό.
Ενώ, προστίθεται ότι η Ελληνική Αναπτυξιακή Τράπεζα είναι σημαντικός αρωγός της πολιτείας για τη διαμόρφωση ενός σύγχρονου παραγωγικού μοντέλου με αναπτυξιακή δυναμική και τη δημιουργία νέων θέσεων εργασίας, που αποτελούν πρωταρχικούς στόχους της κυβέρνησης.
Γ. Ζαββός: Ικανοποιητική η κεφαλαιακή επάρκεια των ελληνικών τραπεζών
Διαδικτυακή συνάντηση που οργάνωσε η Πρεσβεία της Πορτογαλίας, η οποία αυτήν την περίοδο έχει την Προεδρία της Ε.Ε., με τους Πρέσβεις των Κρατών – μελών της Ε.Ε. και τους οικονομικούς ακολούθους τους για την παρουσίαση των μεταρρυθμίσεων στο ελληνικό χρηματοπιστωτικό σύστημα, είχε χθες ο αρμόδιος Υφυπουργός Οικονομικών, κ. Γιώργος Ζαββός.
Η ανάγκη ενός υγιούς και ανταγωνιστικού χρηματοπιστωτικού συστήματος, το οποίο θα λειτουργήσει διαμεσολαβητικά για τη βέλτιστη απορρόφηση των πόρων του Ταμείου Ανάκαμψης & Ανθεκτικότητας βρίσκεται στο επίκεντρο του ενδιαφέροντος πανευρωπαϊκά. Στο πλαίσιο αυτό, διοργανώθηκε, για πρώτη φορά, και η συνάντηση του Έλληνα Υφυπουργού, αρμόδιου για τον χρηματοπιστωτικό τομέα, με τους Πρεσβευτές των 27 Κρατών – μελών.
Τη συνάντηση συντόνισε η Πρέσβειρα της Πορτογαλίας, κα. Helena Paiva.
Παρουσιάζοντας τις μεταρρυθμίσεις στο ελληνικό χρηματοπιστωτικό σύστημα, ο αρμόδιος Υφυπουργός Οικονομικών κ. Γ. Ζαββός αναφέρθηκε σε 5 άξονες:
α) Σημαντική μείωση του αποθέματος των μη εξυπηρετούμενων δανείων μέσω του Ελληνικού Σχήματος Κρατικών Εγγυήσεων «Ηρακλής».
β) Μεταρρύθμιση του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας, ώστε να μπορεί να συμμετέχει σε αυξήσεις μετοχικού κεφαλαίου των τραπεζών και να καταρτίσει τη στρατηγική εξόδου του από τις ελληνικές τράπεζες.
γ) Εκσυγχρονισμός της Ελληνικής Κεφαλαιαγοράς, με ψήφιση του νόμου για την εταιρική διακυβέρνηση των εισηγμένων εταιρειών, αναβάθμιση του θεσμικού πλαισίου, κίνητρα για τους επενδυτές και προσανατολισμό στα κριτήρια ESG για τη βιώσιμη ανάπτυξη, όπως υπαγορεύονται και από τους άξονες του Ταμείου Ανάκαμψης & Ανθεκτικότητας.
δ) Ενίσχυση του θεσμικού πλαισίου για την πρόληψη και καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, με τη θέσπιση, μεταξύ άλλων, του Κεντρικού Μητρώου Πραγματικών Δικαιούχων. Σημειώνεται ότι η Ελλάδα είναι μεταξύ των 8 χωρών παγκοσμίως με την υψηλότερη αξιολόγηση από τη Διεθνή Ομάδα Χρηματοπιστωτικής Δράσης (Financial Action Task Force, FATF).
ε) Μόχλευση των πόρων του Ταμείου Ανάκαμψης & Ανθεκτικότητας. Το Εθνικό Σχέδιο Ανάκαμψης & Ανθεκτικότητας «Ελλάδα 2.0» στοχεύει στην αλλαγή του παραγωγικού μοντέλου της ελληνικής οικονομίας και των οργανισμών προς μία οικονομία εξωστρεφή, ανταγωνιστική, πράσινη και ψηφιακή, η οποία θα ενισχύσει το ελληνικό ΑΕΠ κατά 7% μέχρι το 2026, προσβλέπει σε αύξηση των ιδιωτικών επενδύσεων κατά 20% και δημιουργία 180.000 νέων θέσεων εργασίας.
Σημείο ιδιαίτερου ενδιαφέροντος για τους Ευρωπαίους Πρέσβεις ήταν η ψηφιοποίηση τόσο του κράτους, όσο και των τραπεζών. Ο κ. Ζαββός αναφέρθηκε στην ψηφιοποίηση της ελληνικής διοίκησης και ιδιαίτερα αυτής που αφορά τη φορολογική πολιτική. Επίσης υπογράμμισε τη μεγάλη πρόοδο που έχουν κάνει κατά τη διάρκεια της πανδημίας οι ελληνικές τράπεζες με τη ραγδαία ψηφιοποίηση των συναλλαγών τους προς εξυπηρέτηση των πελατών τους.
Στο σκέλος της ψηφιοποίησης του ελληνικού χρηματοπιστωτικού συστήματος και των μεταρρυθμίσεων που θα χρηματοδοτηθούν από τους πόρους του Ταμείου Ανάκαμψης & Ανθεκτικότητας, ο κ. Ζαββός ανέφερε τη δημιουργία ενός Κεντρικού Μητρώου Πιστώσεων (Central Credit Registry), την ψηφιοποίηση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, την ενίσχυση των τεχνολογικών υποδομών για τη μεγαλύτερη συνεργασία των αρχών για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και την υλοποίηση στρατηγικής για τον χρηματοοικονομικό εγγραμματισμό.
Ενισχυμένος ο ρόλος του τραπεζικού συστήματος
Όπως τόνισε ο κ. Ζαββός, οι ελληνικές τράπεζες δεν αποτελούν πλέον μέρος του προβλήματος, αλλά τη λύση του και μπορούν να ατενίζουν με αυτοπεποίθηση τις προκλήσεις και τις ευκαιρίες που ανοίγει το NextGeneration EU. Ο ρόλος τους θα είναι κρίσιμος για τη διοχέτευση των πόρων του Ταμείου Ανάκαμψης & Ανθεκτικότητας στην πραγματική οικονομία και θα αποτελέσουν καταλύτη για τον μετασχηματισμό του παραγωγικού μοντέλου, με στροφή στις πράσινες χρηματοδοτήσεις και την ψηφιακή μετάβαση.
Η πολύ βελτιωμένη θέση του ελληνικού τραπεζικού συστήματος αποτυπώνεται κυρίως στην εμπιστοσύνη των διεθνών αγορών, στις οποίες οι ελληνικές τράπεζες έχουν πλέον άνετη πρόσβαση, όπως αποδεικνύουν η πρόσφατη επιτυχημένη αύξηση μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας Πειραιώς, η σχεδιαζόμενη αύξηση κεφαλαίου της Alpha Bank, αλλά και οι ομολογιακές εκδόσεις των τραπεζών.
Ο κ. Ζαββός επεσήμανε την ικανοποιητική κεφαλαιακή επάρκεια των ελληνικών τραπεζών (δείκτης Common Equity Tier 1 και Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας, σε ενοποιημένη βάση, στο 14,6% and 16,3% αντίστοιχα, στο τέλος Σεπτεμβρίου 2020) και τη βελτίωση της ρευστότητας με αύξηση των καταθέσεων κατά 24 δισ. ευρώ από τις αρχές του 2020.
Αναφέρθηκε επίσης στην αύξηση της πιστωτικής επέκτασης, στα μέτρα στήριξης της Οικονομίας από πλευράς Κυβέρνησης, τα οποία για το 2020 και 2021 ανέρχονται σε 39 δις. ευρώ (περισσότερο από το ¼ του Ακαθάριστου Εγχώριου Προϊόντος), αλλά και στις ευοίωνες προοπτικές που διαμορφώνονται για την ελληνική οικονομία, με αναμενόμενη αύξηση του ΑΕΠ 4% το 2020 και 6% το 2022, σύμφωνα με τις προβλέψεις της Ευρωπαϊκής Επιτροπής.
Αναλυτική παρουσίαση έγινε για τη λειτουργία του «Ηρακλή» μέσω του οποίου οι ελληνικές τράπεζες μείωσαν ήδη τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά τους κατά 32 δισ. ευρώ (περίοδος Δεκεμβρίου 2019 – Απριλίου 2021). Στη δεύτερη περίοδο του Σχήματος (Απρίλιος 2021 – Οκτώβριος 2022) ο «Ηρακλής» θα αναλάβει την εκκαθάριση επιπλέον 32 δισ. ευρώ μη εξυπηρετούμενων δανείων, με στόχο και για τις τέσσερις συστημικές τράπεζες, μονοψήφιο δείκτη ΜΕΔ που θα συγκλίνει με τον μέσο ευρωπαϊκό όρο στα τέλη του 2022.
Όπως αναφέρθηκε, ο «Ηρακλής» αποτελεί μία αποτελεσματική λύση της αγοράς, χωρίς καμία επιβάρυνση για τον Έλληνα φορολογούμενο, η οποία αποδείχθηκε ιδιαίτερα ανθεκτική και εν μέσω της κρίσης του Covid-19. Έχει την αποδοχή ευρωπαϊκών θεσμών και τραπεζών και προσελκύει επενδυτές, απελευθερώνει κεφάλαια και ενισχύει τη δυνατότητα των τραπεζών για μεγαλύτερη χρηματοδότηση της οικονομίας, ενώ εμβαθύνει τη δευτερογενή αγορά NPLs και έχει θετικό αντίκτυπο στην κεφαλαιαγορά.
Τονίστηκε ότι οι κρατικές εγγυήσεις που συνοδεύουν τον «Ηρακλή» είναι από τις πλέον ασφαλείς, καθώς:
α) συνοδεύουν μόνο το τμήμα των τιτλοποιήσεων υψηλής διασφάλισης (senior note, το οποίο φέρει πιστοληπτική αξιολόγηση τουλάχιστον ΒΒ-, από αναγνωρισμένο από την ΕΚΤ οίκο αξιολόγησης),
β) ενεργοποιούνται μόνο εφόσον έχει πωληθεί σε επενδυτές το 50% +1 των τίτλων χαμηλής διαβάθμισης (junior note) και επαρκές ποσό των τίτλων μεσαίας/χαμηλής διαβάθμισης (mezzanine/junior) ώστε να επιτυγχάνεται η απο-αναγνώριση των τιτλοποιημένων απαιτήσεων από τους ισολογισμούς των τραπεζών,
γ) ακόμη και στο ελάχιστα πιθανό σενάριο κατάπτωσης της κρατικής εγγύησης, ο κίνδυνος έχει τιμολογηθεί ήδη στην προμήθεια που καταβάλλουν οι τράπεζες στο Ελληνικό Δημόσιο για την ένταξη των τιτλοποιήσεών τους στον «Ηρακλή»,
δ) έχει συσταθεί και λειτουργεί ειδική Επιτροπή Παρακολούθησης των τιτλοποιήσεων (Monitoring Committee) και των ανακτήσεων που καταγράφονται από τη διαχείρισή τους.
Ο κ. Ζαββός αναφέρθηκε επίσης στην ολοκλήρωση του νέου πτωχευτικού νομοθετικού πλαισίου, το οποίο θα εφαρμόζεται πλήρως από την 1η Ιουνίου 2021, ενισχύοντας περαιτέρω την εύρυθμη λειτουργία του τραπεζικού συστήματος.
Σημειώνεται ότι το θέμα των «κόκκινων» δανείων βρέθηκε στο επίκεντρο του ενδιαφέροντος των 27 Πρεσβευτών, καθώς πρόκειται για ζήτημα που αφορά όλες τις χώρες της Ε.Ε. μετά την κρίση του Covid-19. Ερωτώμενος σχετικά για τις ελληνικές τράπεζες, ο αρμόδιος Υφυπουργός Οικονομικών κ. Ζαββός απάντησε ότι με βάση όλες τις πρόσφατες ενδείξεις των ιδίων των τραπεζών, τα νέα ΜΕΔ της κρίσης αναμένεται ότι θα είναι απολύτως διαχειρίσιμα.
Συνάντηση Υφυπ. Οικονομικών, Γ. Ζαββού, με πάνω από 60 διεθνείς επενδυτές σχετικά με τις μεταρρυθμίσεις για το χρηματοπιστωτικό σύστημα
Το αυξημένο ενδιαφέρον τους για την ελληνική οικονομία και ιδιαίτερα για την πρόοδο που έχει επιτευχθεί στο χρηματοπιστωτικό σύστημα μέσω των μεταρρυθμίσεων που υλοποιεί η ελληνική Κυβέρνηση, εξέφρασαν σήμερα στον Υφυπουργό Οικονομικών, Γιώργο Ζαββό, περισσότεροι από 60 διεθνείς επενδυτές που συμμετείχαν στο virtual road show της Bank of America.
Μεταξύ των συμμετεχόντων συγκαταλέγονται μεγάλα διεθνή επενδυτικά ονόματα όπως: Morgan Stanley, JP Morgan, Nomura, Goldman Sachs, UBS Asset Management, Davidson Kempner, Fosun, Nordea Investment Management, Oaktree, Brevan Howard Asset Management, Barings, Erste Group, Oceanwood Capital Management, Bluecrest Capital Management, Canada Pension Plan Investment, Garda Capital, Pharo Management, Massachusetts Financial Services, Carmignac, Quadriga Asset Managers, Point Break Capital Management κ.ά.
O Υφυπουργός Οικονομικών, αρμόδιος για το χρηματοπιστωτικό σύστημα, Γιώργος Ζαββός παρουσίασε στους επενδυτές τις μεταρρυθμίσεις που έχει υλοποιήσει η Κυβέρνηση στον τραπεζικό τομέα, τον «Ηρακλή» για τη μείωση των κόκκινων δανείων, τονίζοντας την ταχύτητα, αποτελεσματικότητα και την συνέπεια της στρατηγικής της.
Όπως ανέφερε ο κ. Ζαββός στους επενδυτές, μαζί με τα ευνοϊκά μέτρα που ενεργοποιήθηκαν πανευρωπαϊκά για την αντιμετώπιση της κρίσης του Covid-19, τα συστηματικά μέτρα που έλαβε η ελληνική κυβέρνηση λειτούργησαν ως ανάχωμα στην πανδημική κρίση για την οικονομία και τις τράπεζες.
Η παρουσίαση του αρμόδιου Υφυπουργού Οικονομικών, κατόπιν των ερωτήσεων που έθεσαν οι ξένοι επενδυτές, επικεντρώθηκε σε τέσσερις άξονες:
• «Ηρακλής» και μείωση ΜΕΔ
Η μείωση των κόκκινων δανείων αποτέλεσε και παραμένει στρατηγική προτεραιότητα για την ελληνική Κυβέρνηση και η επιτυχημένη μεταρρύθμιση του «Ηρακλή» υπήρξε κομβικής σημασίας για τις ελληνικές τράπεζες.
Η μεταρρύθμιση του «Ηρακλή» υλοποιήθηκε σε χρόνο – ρεκόρ και είχε απτά αποτελέσματα με μείωση των μη εξυπηρετούμενων δανείων ήδη κατά 40% στην πρώτη περίοδο λειτουργίας του Σχήματος. Η μείωση των ΜΕΔ πραγματοποιήθηκε χωρίς καμία επιβάρυνση για τους Έλληνες φορολογούμενους.
Η παράταση του «Ηρακλή» έχει εγκριθεί από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή όπως είπε ο αρμόδιος Υφυπουργός Οικονομικών αποτελούν μήνυμα αποφασιστικότητας της κυβέρνησης να συνεχίσει με την μείωση των ΜΕΔ σε ποσοστά που προσεγγίζουν τον μέσο ευρωπαϊκό ορό. .
Συνοδευτική μεταρρύθμιση του «Ηρακλή ΙΙ» θα είναι η δημιουργία Κεντρικού Μητρώου Πιστώσεων (Central Credit Registry) που θα παράσχει ανωνυμοποιημένη πληροφόρηση ως προς την πιστωτική κατάσταση των πελατών των τραπεζών. Η μεταρρύθμιση αυτή κρίνεται ιδιαίτερα σημαντική, καθώς θα ενισχύσει την διαφάνεια των τιτλοποιήσεων του «Ηρακλή» για τους ξένους επενδυτές.
Όπως σημείωσε ο κ. Ζαββός, η λειτουργία του «Ηρακλή» έχει ήδη ενισχύσει και θα ενισχύσει περαιτέρω την δευτερογενή αγορά, ενώ λειτουργεί επιβοηθητικά για το χρηματιστήριο και την αγορά ακινήτων.
• Ταμείο Ανάκαμψης
Ο «Ηρακλής» και οι λοιπές μεταρρυθμίσεις της Κυβέρνησης στον τραπεζικό τομέα, έχουν γυρίσει τη σελίδα για τις ελληνικές τράπεζες και αυτές είναι έτοιμες και ικανές να παίξουν τον κρίσιμο ρόλο τους για τη χρηματοδότηση της οικονομίας και τη διοχέτευση των πόρων του Ταμείου Ανάκαμψης.
Χωρίς τους πόρους του Ταμείου Ανάκαμψης, η Ελλάδα δεν θα ήταν σε θέση να πραγματοποιήσει την εξαιρετικά κοστοβόρα μετάβαση της οικονομίας της στην ψηφιακή και την πράσινη ανάπτυξη. Στόχος είναι ο αναγκαίος μετασχηματισμός του παραγωγικού δυναμικού της ελληνικής οικονομίας, με έμφαση στον εταιρικό μετασχηματισμό των μικρομεσαίων επιχειρήσεων, και ιδίως των μικρών, ώστε να μπορέσουν να αποκτήσουν πρόσβαση σε δανεισμό, πληρώντας τα τραπεζικά κριτήρια χρηματοδότησης.
Το Ταμείο Ανάκαμψης είναι κολοσσιαίας σημασίας για την Ελλάδα. Η ελληνική κυβέρνηση έχει υποβάλει ένα ολοκληρωμένο πρόγραμμα το οποίο είναι συμβατό με τους τέσσερις άξονες που ορίζουν οι κατευθυντήριες γραμμές της ΕΕ. Πρόκειται για ένα πολύ Εθνικό Σχέδιο που κάνει χρήση του συνόλου των διαθέσιμων πόρων της ΕΕ, δηλαδή και τις επιχορηγήσεις ύψους 18,5 δισ. ευρώ αλλά και τα δάνεια ύψους 12,7 δισ. ευρώ και εστιάζει στη χρηματοδότηση της καινοτομίας, των υποδομών και της πράσινης ανάπτυξης. Πρόκειται για έργα που θα υποστηρίξουν την αγορά εργασίας και την κοινωνική συνοχή.
• Ελληνική Κεφαλαιαγορά
Παράλληλη προτεραιότητα για την ελληνική Κυβέρνηση, η οποία εντάσσεται και στις εν γένει ευρωπαϊκές διαδικασίες, είναι η ενίσχυση τη Ελληνικής Κεφαλαιαγοράς.
Οι μεταρρυθμίσεις της ελληνικής Κυβέρνησης για την Κεφαλαιαγορά υλοποιούν ήδη τα κριτήρια ESG για την βιώσιμη ανάπτυξη, με απτή απόδειξη την ψήφιση του νόμου για την εταιρική διακυβέρνηση.
Οι μεταρρυθμίσεις συνεχίζονται για την πλήρη αναθεώρηση του πλαισίου και τον εκσυγχρονισμό της λειτουργίας της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, ενώ θα υποστηριχθούν (ψηφιοποίηση) χρηματοδοτικά από το Ταμείο Ανάκαμψης.
Η Κυβέρνηση εξετάζει κίνητρα για την ενίσχυση της Ελληνικής Κεφαλαιαγοράς, ενώ θα συμμετάσχει ενεργά στις διεργασίες που δρομολογούνται σε ευρωπαϊκό επίπεδο (π.χ. green bonds, ενιαία ευρωπαϊκή εποπτεία κ.λπ.).
• Μεταρρύθμιση ΤΧΣ
Με την αναθεώρηση του νόμου του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας από την Κυβέρνηση ενεργοποιήθηκε η αποεπένδυση του Ταμείου από τις τράπεζες.
Η αναθεώρηση του νόμου του ΤΧΣ αποτέλεσε πρόσκληση προς τη διεθνή επενδυτική κοινότητα στο βαθμό που εκδηλώνει ενδιαφέρον για τις ελληνικές τράπεζες και αυτό αποδείχτηκε με την πρόσφατη επιτυχημένη αύξηση μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας Πειραιώς.
«Ετοιμάζουμε τη θεσμική δομή που θα αποτελέσει το εφαλτήριο και το συγκριτικό πλεονέκτημα για τις ελληνικές τράπεζες και τον ρόλο τους στην ανάκαμψη της οικονομίας στην μετά – Covid εποχή», τόνισε ο αρμόδιος Υφυπουργός Οικονομικών.
Γ. Ζαββός: Ο «Ηρακλής» μείωσε τα «κόκκινα δάνεια» κατά 40%
Στον καταλυτικό ρόλο του προγράμματος τιτλοποιήσεων κόκκινων δανείων (Ηρακλής) αναφέρθηκε ο υφυπουργός Οικονομικών, αρμόδιος για το χρηματοπιστωτικό σύστημα, κ. Γιώργος Ζαββός, στην τοποθέτησή του κατά τις εργασίες του Fin Forum 2021, Shaping the future of banking & finance.
Ο κ. Ζαββός τόνισε ότι η μεταρρύθμιση του «Ηρακλή» ήταν καταλύτης της κυβερνητικής προσπάθειας. Ο πρώτος γύρος τιτλοποιήσεων κόκκινων δανείων πέτυχε, μέσα σε μόλις ένα χρόνο από την υιοθέτησή του, την μείωση των κόκκινων δανείων κατά 32 δισ. ευρώ, με τη μαζική συμμετοχή των 4 συστημικών τραπεζών, χωρίς καμία επιβάρυνση για τον Έλληνα φορολογούμενο. Το ποσό αυτό αντιστοιχεί σε μείωση του συνολικού αποθέματος κόκκινων δανείων κατά 40%.
Όπως εξήγησε, ο «Ηρακλής» είναι μία συστημική λύση για τη μείωση των κόκκινων δανείων και μία σημαντική επιτυχία της κυβέρνησης, αφού μέσα σε 13 μήνες από την εφαρμογή του προγράμματος έγιναν όσα δεν είχαν γίνει τα πέντε προηγούμενα χρόνια.
Οι ελληνικές τράπεζες ξαναγίνονται επενδύσιμες και ανεβαίνουν επενδυτική βαθμίδα, γεγονός που έχει κομβικό ρόλο στην πιστοληπτική αναβάθμιση της χώρας, πρόσθεσε.
Προσελκύονται επενδύσεις από το εξωτερικό, κάτι που αποτυπώνεται ως ανάπτυξη της οικονομίας, τόνωση της απασχόλησης με τη δημιουργία θέσεων εργασίας και η βελτίωση των εισοδημάτων κι ενισχύεται η κεφαλαιακή βάση των ελληνικών τραπεζών.
Ο κ. Ζαββός υπενθύμισε ότι τα παραπάνω πλεονεκτήματα οφείλονται στη χρηματοοικονομική και τεχνική δομή του Ηρακλή. Πρώτον, αποτελεί συστημική λύση και λειτουργεί με αποτιμήσεις που καθορίζουν οι αγορές.
Δεύτερον, προβλέπει μηδενική στάθμιση κινδύνου στα κεφάλαια των τραπεζών λόγω της εγγύησης του Δημοσίου για το senior τμήμα των δανείων. Τρίτον, δεν επιβαρύνει τον Έλληνα φορολογούμενο.
Τέταρτον, το ελληνικό Δημόσιο εισπράττει έσοδα από την προμήθεια για την παροχή της εγγύησης. Πέμπτον, προβλέπει δικλείδες ασφαλείας αντιστάθμισης κινδύνου μέσω της έκδοσης CDS για κάθε τιτλοποίηση. Έκτον, οι επιπτώσεις στα κεφάλαια των τραπεζών είναι μικρές, ενώ τα οφέλη μεγάλα.
Οι τιτλοποιήσεις του προγράμματος Ηρακλή δεν συνέβαλαν μόνο στη μείωση των κόκκινων δανείων και την κεφαλαιακή ενίσχυση των τραπεζών. Ο Ηρακλής «έβγαλε» τις ελληνικές τράπεζες στις διεθνείς αγορές, μολονότι δεν ανήκουν σε επενδυτική βαθμίδα.
Το γεγονός ότι πέτυχε ο Ηρακλής σημαίνει ότι πρακτικά οι ελληνικές τράπεζες αναβαθμίστηκαν. Ταυτόχρονα, δημιουργήθηκε και αναπτύχθηκε η δευτερογενής αγορά τιτλοποιημένων δανείων, με βάθος σήμερα γύρω στα 90 δισ. ευρώ. Όλα αυτά έφεραν την ελληνική αγορά και τις ελληνικές τράπεζες στο προσκήνιο και, σήμερα μπορούν να έχουν πρόσβαση στις διεθνείς αγορές και να προχωρούν σε εκδόσεις ομολόγων.
Σε ό,τι αφορά στα επόμενα βήματα, ο κ. Ζαββός ανέφερε ότι ύστερα από την εξαιρετικά επιτυχημένη εφαρμογή του «Ηρακλή», η κυβέρνηση της ΝΔ, με την έγκριση των ευρωπαϊκών θεσμών, προχωρά στη δεκαοκτάμηνη παράταση του προγράμματος από τον Απρίλιο του 2021 έως τον Οκτώβριο του 2022.
Σκοπός του λεγόμενου «Ηρακλή ΙΙ» είναι να μειωθούν τόσο τα παλαιά κόκκινα δάνεια όσο και τα νέα που έχουν προκύψει εξαιτίας της πανδημίας, με τελικό στόχο την περαιτέρω μείωση κατά περίπου 30-32 δισ. ευρώ.
Η κυβέρνηση αναμένει και στον «Ηρακλή ΙΙ» τη συμμετοχή των 4 συστημικών τραπεζών με τελικό στόχο στο τέλος του 2020 να φτάσει η χώρα σε μονοψήφια ποσοστά κόκκινων δανείων που θα αγγίζουν το μέσο όρο της ΕΕ του 5%.
Τέλος, αναφερόμενος στην αναταραχή στις αγορές ομολόγων, ο κ. Ζαββός εξήγησε ότι αυτή πρόκειται περισσότερο για μία διόρθωση των αποδόσεων που είχαν βρεθεί και σε αρνητικά επίπεδα λόγω του προγράμματος αγορών από την ΕΚΤ, παρά σε κάποια κρίση.
Όπως είπε, οι αγορές ομολόγων οδήγησαν τις αποδόσεις σε χαμηλά επίπεδα που δεν ενσωμάτωναν την πιστοληπτική ικανότητα του εκδότη. Τώρα, οι τιμές προσαρμόζονται. Εξάλλου, παρατηρήθηκε ότι παρά την αύξηση των αποδόσεων στα ομόλογα, οι τιμές των CDS δεν επηρεάστηκαν.
Σήμερα, οι τιμές βρίσκονται στο ένα τρίτο από το επίπεδο του 2019 και στο μισό σε σχέση με τους προηγούμενους μήνες. Το πρόγραμμα Ηρακλής επηρεάζεται κυρίως από τα CDS που κινούνται σήμερα σε ιστορικά χαμηλά επίπεδα για την Ελλάδα, παρά από τις τιμές των ομολόγων.
Και υπενθύμισε ότι όταν ξεκίνησε ο Ηρακλής 1, οι αποδόσεις στις αγορές ομολόγων και οι διεθνείς αγορές γενικώς βρίσκονταν σε χειρότερη κατάσταση από τη σημερινή καθώς ξεκινούσε το κύμα της πανδημίας.